Money

Korten på bordet...

Nu har jag räknat fram planen för att gå från 683 572 kr till 1 400 000 kr i likvida tillgångar (tillgångar som kan omsättas per omgående och som inte är bundna).

Låt mig först klargöra att det jag räknar som likvida tillgångar är INTE tillgångar låsta i fastigheter eller pensionssystem eller liknande. Det handlar alltså om likvida tillgångar på konton.

I detta så har jag även en plan för ett månadssparande. Inget sparande utefter extremt knapert leverne eller ohämmat slösande utan riktpunkten är att månadsspara minst 3000 kr. Jag har familj, villa, barn och bilar så det är inga sparbössor direkt. Det innebär i alla fall ett årligt sparande av 42 000 kr.

Hushållens sparkvot i Sverige 2012 var 5,6 % av disponibel inkomst (detta exklusive tjänste- och premiepension). Inklusive tjänste- och premiepension var sparkvoten på 12,2%. Hur ser ditt sparande ut?

Förutom månadssparandet så satsar jag på en årlig ränta-på-ränta effekt med 10%. Här kommer också prestationen in i bilden och räntan skall jag försöka åstadkomma med hjälp av affärer i aktier, fonder och andra diverse produkter.

Om det går enligt plan, inräknat månadssparandet och ränta-på-ränta, så skall de närmast åren sammanfattas vid åretsslut till:

1 år: 798 129 kr

2 år: 924 142 kr

3 år: 1 062 756 kr

4 år: 1 215 231 kr

5 år: 1 382 955 kr (ca 1 400 000kr)

Berätta gärna om din ekonomiska plan eller kom med synpunkter på min!

http://handelavaktier.blogg.se

//DITrader!